La planification financière personnelle est axée sur la personne, ainsi que sur tous les facteurs financiers qui entrent en jeu dans sa quête de sécurité financière à long terme.

Il y a bien des raisons de recourir aux services des planificateurs financiers. Voici quelques questions que vous pourriez vous poser afin de déterminer si vous avez besoin de conseils financiers :

Tout dépend des besoins et désirs de chacun. Suivant le mode de vie que vous souhaitez, vous pourriez avoir besoin de plus ou de moins d'argent que le consommateur moyen, qui aura en général besoin de 60 à 70 p. 100 de son revenu annuel avant la retraite.

Cela dépend des besoins de chacun et de leur tolérance à l'égard du risque. Il y a bien des produits de placement (p. ex. il y a plus de 3 000 fonds de placement). Un planificateur financière peut vous aider à déterminer les choix qui vous conviennent le mieux.

Bien que nous ne demandons pas à un militaire - actif ou à la retraite - de signer un contrat avant de donner de l'information détaillée ou des conseils, nous veillons à protéger votre investissement - votre temps et votre argent - dans notre service de planification financière.

Nous tenons une «réunion exploratoire» en vue d'évaluer vos besoins et vos attentes. Nous nous assurons ensuite de notre capacité à satisfaire à vos besoins. Nous exposons les étapes et les méthodes que nous suivrons pour vous aider et vous demandons si vous croyez que nos solutions répondent à vos besoins. Si vous êtes d'accord, nous allons de l'avant. Dans le cas contraire, nous étudions à nouveau vos besoins et passons en revue les options possibles.

Si vous êtes mutés à un endroit où se trouve un de nos bureaux offrant les services de planification financière, votre dossier sera envoyé à cet endroit et nous continuerons d'assurer un service de qualité sur lequel vous pouvez compter.

Si, toutefois, vous êtes mutés à un endroit où nos services de planification financière ne sont pas offerts, avec votre permission, nous pouvons transmettre votre dossier à un planificateur financier des SF RARM dans la province où vous habitez et poursuivre nos services. Si cela ne vous convient pas, nous mettrons fin aux services de planification financière dès le premier jour du mois suivant la date d'entrée en vigueur de votre mutation.