Votre indépendance financière pour aujourd'hui...
et pour demain!

• Expliquer les questions et les concepts liés à la démarche globale de planification financière qui correspondent à votre situation.
• Expliquer les services qu'il assurera, le processus de la planification et la documentation.
• Préciser vos responsabilités à titre de client.
• Préciser ses responsabilités en tant que votre planificateur. Il devrait aborder la question de la rémunération (comment ses services seront facturés et qui les payera).

• Discuter de l'envergure de l'engagement entre vous et le planificateur.
• Convenir de la façon dont les décisions seront prises.

• Par le truchement d'entrevues ou de questionnaires, obtenir de l'information sur vos ressources et obligations financières.
• Rassembler tous les documents nécessaires avant de vous conseiller.

• Définir vos priorités, objectifs et besoins personnels et financiers respectifs.
• Examiner vos valeurs, vos préférences et vos perspectives budgétaires ainsi que les résultats souhaités en fonction de vos objectifs, priorités et besoins financiers.

• Analyser l'information fournie en vue d'évaluer votre situation actuelle (mouvements de trésorerie, avoir net, prévisions fiscales, etc.)
• Cerner tout problème ou toute possibilité en ce qui a trait à :
  
  
  • Vos besoins en capital
  • Vos besoins en assurance et en gestion des risques
  • Vos investissements
  • Vos impôts
  • La planification de votre retraite
  • Vos avantages sociaux
  • Votre planification successorale
  • Vos besoins spécifiques (p. ex. besoins en matière d'études, besoins de personnes adultes à charge, etc.)

• Vous aider à mettre en œuvre les recommandations formulées, si vous le désirez. Cela peut signifier la coordination de la communication avec d'autres professionnels comme des représentants commerciaux de fonds de placement, des comptables, des agents d'assurance et des avocats.

• Décider qui surveillera votre plan et déterminera si celui-ci vous aide à atteindre vos objectifs.

• Communiquer avec vous pour examiner périodiquement l'avancement du plan et modifier les recommandations afin de vous permettre d'atteindre vos objectifs. L'examen devrait comprendre :
  
  
• Une discussion portant sur les changements de votre situation personnelle et leurs répercussions éventuelles sur vos objectifs.
• Un examen et une évaluation de l'incidence des amendements au droit fiscal et de l'évolution de la conjoncture économique.
• Un examen de votre situation personnelle et la modification des recommandations, au besoin, au fur et à mesure que votre situation évolue par suite d'événements tels la naissance, la maladie, le mariage, la retraite, etc.
  

Mis à jour le : 27 octobre 2009